Świąteczny czas upłynął nader szybko, 2026 rok zapasem, zatem pora podsumować portfel #dywidendowopl 👀
W grudniu dokupiłem kolejne 20 akcji $EVO na zwykłym koncie maklerskim w IBKR po cenie 616 SEK za akcję.
Standardowo trzymając się mojego planu, jak co miesiąc dopłaciłem 5000 zł na konto IBKR ✅ Wolna gotówka obecnie to 7063 zł co stanowi około 3,5% całego portfela.
Jeżeli chodzi o wypłaty dywidend w grudniu wygląda to następująco:
Otrzymane dywidendy💰:
- Agree Realty 47 zł
- LMT 94 zł (zaksięgowana dopiero na IBKR, na koncie IKE jeszcze czekam na wypłatę)
Łączna kwota z dywidend w tym miesiącu to 142 zł. W zeszłym roku w grudniu otrzymałem 177,92 zł z dywidend, zatem spadek y/y dywidendy to 20%. Wynika to z faktu sprzedaży ETFa VHYL.
Wartość portfela na koniec miesiąca: 200 423 zł (wzrost o 3% m/m, nie licząc dopłaty w grudniu).
Wolna gotówka w portfelu 7063 zł
Portfel spekulacyjny/opcyjny
Nie było żadnych nowych ruchów w tym portfelu w grudniu. Zatem zyski wynoszą równe 0$. Nadal trzymam dwie pozycje WULF i ANET w ramach tego portfela, poświęcając osobne środki niż na portfel #dywidendowopl.
Podsumowanie 2025 roku 👀
Ten rok był na swój sposób przełomowy. W marcu zacząłem wykorzystywać opcje a pózniej doszły zagrania #Spekulacja10k. Tym samym chciałem przekonać się jak to jest być bardziej aktywnym na giełdzie. Finalnie przekonałem się jak ciężko jest wyczuć moment, kiedy rynek zawróci na południe, jednak zagrania typu Wheel Strategy przyniosły godziwy zwrot.
W 2026 nadal zamierzam wykorzystywać opcje jednak nie będę próbował więcej kupować opcji PUT, o czym pisałem na X. Jeśli chodzi o LEAPS czyli kupowanie opcji CALL z długim terminem wygasania, jeszcze się zastanowię jak do tego podejść… Czy faktycznie będę korzystać.
Teraz kilka suchych faktów. Na koncie IBKR widzę, że YTD mój portfel zrobił +7.14%. co przy zwrocie SP500 ponad 17% wygląda bardzo przeciętnie. Natomiast, trzeba zwrócić uwagę na wspomniane zagranie BUY PUT AVGO czyli kupno opcji PUT na Broadcom, na którym straciłem ponad 1600$ i wykasowałem tym samym sporo zysków z zagrań opcyjnych oraz wynik YTD mógłby być kilka procent lepszy. Najlepiej się człowiek uczy na błędach ;)
Zagrania z serii #Spekulacja10k przyniosły 678$ zysku (przed opodatkowaniem).
Zagrania opcyjne przyniosły 980$ zysku (przed opodatkowaniem).
Największa strata przy zagraniu na opcjach -1645$.
Największy zysk z zagrania #Spekulacja10k +587$
Portfel #dywidendowopl wskazuje ROI na poziomie +10,30% - jednak jest to wynik liczony od powstania portfela czyli kwietnia 2024 roku. Podsumowanie za kolejne lata będzie liczone właśnie od tej wartości (mam nadzieję, że nic nie pomieszam ;)). Sam wynik przez te ponad 1.5 roku jest dla mnie całkiem zadowalający, biorąc pod uwagę tak silne umocnienie złotówki w tym okresie.
Jeśli chodzi o wzrost wyceny portfela #dywidendowopl to nie ma co ukrywać, ale największą “robotę” wykonują regularne dopłaty do portfela. I to też Tobie polecam, jeśli jesteś na początku swojej inwestycyjnej drogi. Regularność i sumienność, eliminowanie błędów to podstawa, a wyniki powinny przyjść z czasem. Dla przykładu ten portfel w grudniu 2024 roku był warty około 111 tysięcy złotych, obecnie to 200k. Dopłaty i mały procent, który portfel wygenerował sprawiły wzrost wyceny o niemal 90 tysięcy w 12 miesięcy! 📈
Plany na 2026 rok:
- zwiększenie comiesięcznych dopłat do portfela do 5500zł (66000zł rocznie)
- dołożenie jednej lub maksymalnie dwóch spółek do portfela #dywidendowopl (najlepiej z nieco większym DY niż 3.5% - tak żeby dążyć do średniej 5%)
- kontynuowanie zagrań opcyjnych wykorzystując Wheel Strategy
- zagrania swingowe #Spekulacja10k w ramach nauki aktywniejszej gry na giełdzie
Kolejne podsumowanie już za miesiąc! Wszystkiego najlepszego w Nowym 2026 roku! 🎉
Serdecznie zachęcam do śledzenia na platformie X 🤙🏼
Wszelkie dane, materiały i posty znajdujące się na blogu dywidendowo.pl nie mogą być traktowane jako porada inwestycyjna lub wiążąca ocena rynku albo instrumentu inwestycyjnego.